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基金止盈的方法_4招显著提升定投收益率

基金止盈的方法_4招显著提升定投收益率

人们常说,基金定投是懒人理财,只需要选好基金,定时定额分批买进,坐等收益就可以了。但是这并不意味着你只是一味的投钱,而对自己的收益不闻不问。

止盈有多重要?不止盈又如何?

举个例子,20w本金,涨到30w,就盈利了50%,然后又下跌50%。a 选择在高点时候赎回全部基金,那么收益10w,这10w就落袋为安了。剩余15w在市场,下跌50%的话,就亏损了7.5w元,还剩余7.5w。这样一算,仍然盈利2.5万元。b 不赎回,一直持有,下跌50%就是15w,还剩15w,本金损失5万,共计亏损25%

比较起来,止盈具有压倒性优势。

一、为什么要止盈基金?

1、怕坐过山车,希望落袋为安

2、留出资金在低价的时候买入更多筹码

3、个人的资金使用需求

4、有更好的投资品种

二、基金止盈的4种方法

1、指数估值法

针对指数基金,根据指数估值来止盈,低估买入,高估卖出。

当然,估值止盈法也有缺点,那就是对指数基金的品种有一定要求:一类是的宽基指数基金,如沪深300;二类是的行业指数基金,如消费、医药等。主动管理型基金不大适用这种止盈方法。

另外,高估不等于不会上涨,如医药、科技和白酒,新能源等,所以当投资的基金进入高估区域时,可以梯度止盈,把基金分成多份,分批卖出。这样可以有更高的收益。

同时对于不同的指数基金,看估值的方法也是不同的,有的是用市盈率历史百分位,有的是用市净率百分位,还有一些指数基金的方法更复杂,这个在我们以后的文章中再来详细分享。

2、目标收益法

目标收益止盈法就是在买入之前先设一个目标收益率,在目标收益率没有实现之前,不管赚钱还是亏钱,都不要卖掉。实现了,就要毫不犹豫的卖。

比如,买之前,你设定了一个10%的目标收益率。在没实现10%收益之前,就不要卖出。实现了,就要毫不犹豫的卖。

A股波动非常剧烈,目标收益法从来不缺赚钱的机会。以沪深300指数为例:2005年成立以来,沪深300指数的振幅(点到点的涨幅)也有24%,波动非常大。

不过目标收益法很难赚大钱。大牛市来临时,轻轻松松就能涨10%。如果此时卖出,那后面百分之几十,甚至百分之几百的行情都和你没关系了。一般建议为15%-20%,沪深300的收益目标为10%,中证500的收益目标为15%,其他宽基指数15%-20%,行业指数30%以上。

需要注意的是:

每个人入场时间不同,因此到了某个价格,每个人的收益率也是不同的,如果盲目按照收益率,没有结合成本价,那么可能在足够低的位置买入的人,较早的卖出,那么就无法享受之后的收益。

还有需要考虑的是时间成本,如果投资了3年只赚10%就卖出,划算吗?我们还可以参考以往牛市的涨跌幅来确定目标收益率,具体做法是先找出你定投的指数在近几轮牛市中的涨幅,再取一个小涨幅来判断牛市,一旦牛市到来就慢慢分批止盈,简单来说就是自己根据以往该指数牛市的涨幅空间,大概设置一个目标涨幅空间的方法。

3、情绪止盈法

情绪止盈法,就是通过市场情绪判断牛市和熊市。牛市中,散户跑步入场。股票开户数、市场成交量屡创新高。基民也踊跃认购基金公司发行的新基金,“日光基”、“半日光基”频现江湖。

熊市则不同,老散户逐步离场,市场成交日益寡淡。新散户也以观望为主,股票开户数持续低迷。基民更是对新基金嗤之以鼻,避之唯恐不及。

情绪止盈法很难量化。甚至可以说,没有人能准确量化市场情绪。很容易卖出在牛市中途,吃不完市场肥美的鱼身。

4、回撤止盈法

设定回撤阈值,达到止盈目标后先不止盈,而是继续持有。当跌破回撤阈值时,再止盈赎回。

比如,将收益率30%作为止盈目标,回撤阈值设为10%。当投资的基金收益率达到30%时,先不止盈,而是继续持有,等基金上涨一段时间后出现回撤下跌,当跌幅达到10%时再止盈赎回。如某个基金涨到35%,往下跌了10%,到25%的收益的时候再止盈。

这种方法更适合牛市行情,可以获得比你预期更高的收益,但永远不可能获得收益。以上便是小编为大家整理的关于止盈法的一些内容,更多理财小知识请关注格兰股票网。

本文标题:基金止盈的方法_4招显著提升定投收益率

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